Altın ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır değişti. Yapılan yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde 185 bin TL olarak uygulanan eşik iki katına çıkarılarak 370 bin TL'ye yükseltildi.
Buna göre işlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin TL ve üzerine ulaştığında kimlik tespiti yapılması gerekecek.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerde parasal sınırlar yeniden düzenlendi.
"Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik" kapsamında yapılan değişiklik; bankaları, finansman ve faktoring şirketlerini, sermaye piyasası kurumlarını, portföy yönetim şirketlerini, elektronik para ve ödeme kuruluşlarını ve kuyumcuları ilgilendiriyor.
Vatandaş açısından düzenlemenin en dikkat çeken bölümlerinden biri ise kuyumcularda yapılan altın işlemlerindeki yeni kimlik tespiti sınırı oldu.
Altın Alırken Kimlik Sınırı Kaç TL Oldu?
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan 185 bin TL'lik sınır 370 bin TL'ye yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının 370 bin TL veya üzerinde olması durumunda müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Düzenleme yalnızca tek seferde yapılan işlemleri kapsamıyor. Birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerine ulaşması halinde de kimlik tespiti yapılacak.
Müşterinin başka biri adına işlem gerçekleştirmesi durumunda ise müşteri adına hareket eden kişinin kimlik bilgilerinin de alınması ve doğrulanması gerekecek.
Dolayısıyla yeni düzenleme, "370 bin TL'nin altında yapılan her ayrı işlem kimlik tespitinin dışında kalır" şeklinde yorumlanamayacak. Birbiriyle bağlantılı işlemlerde toplam tutar dikkate alınacak.
Elektronik Transfer Limiti de İki Katına Çıktı
Yönetmelikte yalnızca kuyumculuk ve nakit işlemlerine ilişkin değişiklik yapılmadı.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin TL olan sınır 30 bin TL'ye yükseltildi.
Finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden yaptığı işlemlerde kullanılabilecek müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin de yeni hükümler getirildi.
Buna göre müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) doğrulanabilecek. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde ayrıca imza örneği alınmayacak.
Ancak kullanılacak yöntemin gerçekleştirilen işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Finans kuruluşlarının, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yönelik yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerini uygulaması da şart olacak.
